巨鹿融信村镇银行股份有限公司 2023年度信息披露报告

巨鹿融信村镇银行股份有限公司

第二届董事会第九次会议议案五

 

审议《关于巨鹿融信村镇银行股份有限公司

2023年度信息披露报告的议案》

各位董事：

现将我行2023年度信息披露工作报告如下，请各位董事予以评议。

重要提示：

一、本行董事会及其董事保证本报告所披露资料不存在任何虚假记载、误导性或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、无董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。

三、本行董事会全体董事、行长和财务负责人，保证年度信息披露报告中财务数据的真实、完整。

 

 

巨鹿融信村镇银行股份有限公司

                                                                                                            2024年 6 月 7 日

附件：2023年度信息披露报告

附件：

巨鹿融信村镇银行股份有限公司

2023年度信息披露报告

   第一章   基本情况

一、法定名称：巨鹿融信村镇银行股份有限公司

（简称：巨鹿融信村镇银行，下称“本行”）

二、法定代表人：张岛

三、注册地址及办公地址：巨鹿县健康西路47号

邮政编码：055250

电话：0319-4333999

四、年度报告备置地点：本行

五、企业法人营业执照注册号：

    统一社会信用代码：91130500MA0DUYL76A

 

第二章  主要会计数据和业务数据

一、本报告期主要财务数据

单位：人民币万元

项  目	数  值
利润总额	744.62
主营业务利润（存贷款）	1510.28
营业利润	272.31
投资收益	98.99
营业外收支净额	472.31

 

二、截至报告期末主要会计数据和财务指标

单位：人民币万元、%

项  目	数  值
主营业务收入（存款）	2354.89
净利润	688.01
总资产	57442.76
存款余额	43725.22
贷款余额	28602.93
其中：短期贷款	28123.04
中长期贷款	479.89
次级贷款	401.11
可疑贷款	150.81
损失贷款	0.00
总负债	49936.25
所有者权益	7506.51
每股收益（元/股）	0.14
成本收入比	83.04
资产利润率	1.17

 

三、截至报告期末补充财务指标

单位：人民币万元、%

项  目	数  值
核心资本	7506.51
附属资本	0.00
资本充足率	26.78
核心资本充足率	25.83
流动性比例	72.44
存贷比例	65.42
拆出资金比例	0.00
不良贷款比例	1.93

 

 

四、报告期内所有者权益变动情况

单位：人民币万元

项目	股 本	资本公积	盈余 公积	一般 风险 准备	未 分配 利润	所有者 权益 合计
期初数	5000	0.00	195.37	689.18	1058.58	6943.13
本期增加	0.00	0.00	68.80	0.00	644.58	713.38
本期减少	0.00	0.00	0.00	0.00	150.00	150.00
期末数	5000	0.00	264.17	689.18	1553.16	7506.51

 

五、报告期末前十名贷款客户情况

单位：万元、%

客户名称	年末贷款 余额	占贷款总额的比例	占资本净额的比例
薛洪霞	228	0.80%	3.15%
辛建军	200	0.71%	2.76%
范立霞	200	0.71%	2.76%
巨鹿县天泉酒业有限公司	200	0.71%	2.76%
河北亚川机械配件有限公司	200	0.71%	2.76%
巨鹿县华茂建筑安装工程队	200	0.71%	2.76%
巨鹿县欣棉服饰有限公司	200	0.71%	2.76%
河北德强汽车服务有限公司	200	0.71%	2.76%
巨鹿县达昌纺织有限公司	200	0.71%	2.76%
河北超达密封制品股份有限公司	200	0.71%	2.76%

 

• 其他资料、数据见附表

 

第三章  股本金变动及股东情况

一、股本金情况表

单位：股、%

股本金类型	股本数	占总股本比例
法人股	4565	91.3
自然人股	435	8.7
其中：职工股	0	0
股份总额	5000	100

二、入股股东情况介绍

入股股东持股表

单位：股、%

出资人名称或姓名	认购股份数 （单位：万股）	出资比例	出资方式	出资时间（年月日）
河北沧州农村商业银行股份有限公司	2550	51.00	货币	2019.4.18
汇工（河北）机械集团有限公司	490	9.80	货币	2019.4.11
邢台铭川密封件有限公司	490	9.80	货币	2019.4.12
邢台市利聚贸易有限公司	300	6.00	货币	2019.4.17
巨鹿县盛世达建筑安装有限责任公司	245	4.90	货币	2019.3.27
河北明正商贸有限公司	490	9.80	货币	2019.4.24
郝会贤	190	3.80	货币	2019.4.12
曹建国	245	4.90	货币	2019.3.6
合  计	5000	100

 

 

第四章  董事、监事、高级管理人员和员工情况

 

一、董事、监事、高级管理人员情况

（一）董事会

 

 

 

职务	姓名	性 别	工作单位	持股数 （万股）	领 薪
董事长	张岛	男	巨鹿融信村镇银行股份有限公司	0	√
董事	张振华	男	河北亿程交通科技有限公司	0	×
董事	党涛	男	巨鹿县明泰纺织有限公司	0	×
董事	孙西岭	男	汇工（河北）机械集团有限公司	490	×
董事	李丙强	男	沧州农商银行	0	×
董事	邱朋飞	男	邢台市利聚贸易有限公司	300	×

 

（二）监事会

 

职务	姓名	性 别	工作单位	持股数 （股）	领 薪
监事会副主席	董国红	女	巨鹿融信村镇银行股份有限公司	0	×
监事	李志彬	男	沧州农商银行	0	×
监事	张静宜	女	平安人寿	0	×

 

 

（三）高级管理人员

职务	姓名	性别	工作单位	持股数（股）
行长	程晓雯	女	巨鹿融信村镇银行股份有限公司	0
副行长	杨玉萍	女	巨鹿融信村镇银行股份有限公司	0

二、员工变动情况

报告期末，本行在岗员工46人。其中，中级以上管理人员8人，占本行员工的17.39%；本科以上学历31人，占本行员工的67.39%；专科学历14人，占本行员工的30.43%，研究生1人，占本行员工的2.17%。

 

    

  第五章  部门与分支机构情况

一、部门设置

报告期内本行内设7个职能部门。分别为营业部、业务部、综合办公室、计划财务部、风险授信部、王虎寨支行、业务管理部。

二、分支机构

报告期内本行有1家分支机构。

 

 

第六章  内部控制及风险管理情况

一、内部控制建设情况

2023年，根据强化内控制度建设的改革要求，结合案件隐患清查活动的开展情况，我行对信贷、财务、风险控制等的内部控制制度进行了规范和完善。发放贷款坚持审贷分离、分级审批和集体评审制度，信贷规模稳健增长。我行实行财务统一核算，人员统一调配，资金统一调度，经营指标单独考核的制度。进一步健全了风险控制制度，强化了风险预警管理，强化对从业员工的道德教育，增强道德风险防范能力。对各项制度的建立和执行进行长期、持续的分析研究，对带有苗头性、倾向性的问题做出预警，并及时对制度进行修订和完善，确保经营活动的真实性、合法性、效益性。

二、风险管理状况

信用风险：巨鹿融信村镇银行贷款主要投向“三农”，农业受各种因素影响较大，存在一定信贷风险；针对信贷风险状况，巨鹿融信村镇银行加大贷前审查和贷后跟踪检查，降低信用风险。2023年末不良贷款比例1.93%。

操作风险：针对各种操作风险，巨鹿融信村镇银行加强内部控制与风险管理，案件风险隐患清查工作贯穿始终，增强了全员的风险防范能力。

 

 

 

第七章  法人治理情况

一、法人治理情况

本行按照中国银行业监督管理委员会的有关规定，制定了《巨鹿融信村镇银行股份有限公司章程》及其配套的管理制度，确定了董事会、监事会和高级管理层的职责分工，形成较为完善的法人治理结构。进一步完善董事会、监事会工作制度；密切关注风险控制，特别是加强了操作风险的控制力度；优化了人力资源配置、完善中长期激励机制。通过这些具体工作，进一步完善了法人治理结构，逐步形成了“三会一层”之间各司其职、各负其责、相互支持、相互制衡的运行机制。

（一） 关于股东与股东代表大会

本行具有较为合理的股权结构和运行规范，确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。本行严格按照《章程》的规定召集、召开股东代表大会，保证股东参加会议并行使质询权和表决权。

本行现有股东代表8人。本年度召开2次会议，审议通过了董事会工作报告、监事会工作报告、经营工作报告、全面预算、财务决算等决议，会议通过的议案全部得到落实。

（二） 关于董事、董事会

本行现有6名董事。董事会人数和人员构成符合法律法规的要求。董事会积极履行职责，认真审议本行发展的重大事项，审时度势、恪尽职守，不断完善理事会运作体系、强化法人治理、实行科学决策、促进稳健经营，推动了本行的现代金融企业建设进程。

报告期内，共召开8次会议，通过了董事会工作报告、经营工作报告、财务决算报告、薪酬分配管理办法等决议。董事会定期听取高级管理层工作情况，研究了年度经营目标完成、合规文化建设等工作。各项议案在实际工作中得到逐一落实。

（三） 关于监事、监事会

本行监事会由3名监事组成，监事会的人数和人员构成符合法律、法规和本行章程的要求。本行监事能够认真履行职责，本着对股东高度负责的精神，对本行财务和董事长、行长及其他高级管理人员履行职责的合法性、合规性进行监督，强化了监事会在资产质量、财务状况和内部控制等方面的监督职能，对我行提高管理水平、法人治理结构起到了积极作用，维护了本行及股东的合法权益。

报告期内，共召开监事会5次，会议审议通过了监事会工作报告、财务决算、监事履职评价办法、监事候选人等决议。

（四）关于信息披露与透明度

本行按照中国银行监督管理委员会《商业银行信息披露暂行办法》的相关规定，落实《巨鹿融信村镇银行股份有限公司信息披露办法》，不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性。本行认真对待股东及相关利益人的来信、来电、来访和咨询，并确保所有股东和相关利益人有平等的机会获得信息。

二、本行经营决策体系

本行最高权力机构是股东代表大会，董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。本行实行董事会领导下的行长负责制，行长对本行的业务经营管理全面负责。本行实行一级法人体制。本行具有独立完整的业务及自主经营能力，董事会、监事会和经营管理层能够独立运作。

 

 

第八章  董事会工作报告

（见附件1）

第九章  监事会工作报告

（见附件2）

 

第十章  重要事项

一、报告期内,股本金不变。

二、报告期内,高管层人员发生变动，副行长钮士宽于2023年9月13日辞去副行长职务。

三、报告期内，注册地址不变，章程不变。

四、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

五、报告期内，无其他需要披露的重大担保事项；各项合同履行正常，无合同纠纷。

六、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

 

第十一章  财务报表及附注说明

 （见附表1）

 

第十二章  董事会意见

本行董事会认为本年度报告反映的信息真实、完整、准确，一致同意通过本年度报告。

 

巨鹿融信村镇银行股份有限公司

附件1：

巨鹿融信村镇银行董事会

2023年度工作报告

 

2023年，巨鹿融信村镇银行在各级监管部门、县委县政府、发起行及村镇银行事业部的指导和带领下，董事会带领巨鹿融信村镇银行高管班子，切实履行公司章程所赋予的职责，贯彻落实股东大会、董事会各项规划、决议，秉承“坚持以贷定存，存贷平衡，成本覆盖，争取利润最大化”的工作主基调，团结协作，锐意进取，开拓创新，各项工作取得了长足发展，资金实力不断壮大，存贷款结构得到调整，服务特色逐步形成，品牌形象得以树立。

一、2023年工作回顾

（一）扎实履行董事会职责，规范董事会有效运作

1、认真执行股东大会决议

董事会提议召开股东大会1次，即2022年度股东大会；临时股东大会1次，即2023年第一次临时股东大会，董事会依法、合理地安排各项股东大会议案，确保股东大会顺利召开，股东大会决议事项均已得到执行或实施。

2、董事会依法合规运作

2023年我行董事会共召开8次，听取和审议议案47项，会议的召开均符合有关法律、法规、规章和本行章程的规定，对于本行发展的重要经营事项进行了研究和审议，重点关注发展战略、风险管理、公司治理等方面。

2023年度，董事会充分发挥战略设计职能，按季度审议经营层工作报告、年度经营工作报告，指导经营层业务发展方向；审议《2022年度财务决算报告》、《2023年度全面预算报告》，加强预算管理，确保经营目标顺利实现。

（二）董事履职质效提升

1、董事长科学依规履职。2023年共召开董事长办公会39次，讨论通过了人员招聘、转正、考勤休假管理制度、奖励工资分配、支农支小再贷款投放等议案，同时听取经营层高管人员对经营情况进行汇报，及时给予指导。积极参加发起行及监管部门组织开展的各类培训，积极参加，苦练内功，不断拓宽知识领域，改善知识结构，增强理论指导解决实际问题的能力；主动学习村镇银行事业部下发的各项规章制度，做好熟练掌握、烂熟于心，通过规范制度来规范银行运行、运转与运作，切实做到以制度管人，以制度约束人。对于行办会讨论的重大事项进行前置集体讨论，主要涉及财务、信贷、利率定价、人事等事项，发挥董事长职能，监督重大事项运行。

2、其他董事按规合法履职。我行根据《巨鹿融信村镇银行董事履职评价办法》，从履行忠实义务、履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职合规性5个方面对董事进行了评价，董事最终考评结果均为称职。

（三）董事会决议全面贯彻执行

1、经营指标完成情况

截至2023年12月末，资产总额57442.76万元，其中:各项贷款28602.93万元；负债总额49936.25万元,其中：各项存款43725.22万元；所有者权益7506.51万元。不良贷款551.92万元，不良贷款率1.93%。实现净利润688.01万元。

2、党建落实情况

在战略规划设计和执行上，始终坚持树立以党的领导为核心的发展理念；制定《巨鹿融信村镇银行关于加强党建工作的意见》，重大事件党支部审议前置，力求党建与业务发展有机融合，实现党建引领。依托监管部门三年公司治理工作规划，完善公司治理相关制度；董事会不定期通过参加班子会议、专题汇报、考察调研等方式，加强与监事会、经营管理层之间的信息沟通，有效发挥董事会决策职能、监事会监督职能和经营层的主观能动性，“三会一层”的权利配置良好契合，为公司治理的平稳规范运作、合理有效制衡打下较好基础。

3、内控机制建设情况

建设制度流程不断完善、要素持续完备、根据实际工作动态调整的内控制度体系；认真落实各项制度流程，并根据指导意见制定具体实施办法，增强制度的有效性和执行力,规范员工从业行为,严控相关领域操作风险、道德风险和信贷风险,努力实现依法、合规、稳健发展。加强案件防控能力,尤其对关键岗位进行有效控制；开展合规文化培训，规范员工从业行为；通过指导培训、业务自查、检查监督、考核问责等方面，强力推进条线制度流程的贯彻落实。

4、人才发展情况

人力资源是事业发展的基础。以人为本，根据人员特长、专业技能等合理配置人力资源。以培训、学习为抓手，通过加强员工技能培训，提升员工理论水平和实践能力，提高风险把控能力。落实薪酬指导意见，根据巨鹿融信村镇银行的实际，制定薪酬分配办法，针对工作实绩、业绩进行细化考核，激先促后。开展“全员营销”，根据员工个人资源，分别开展对公、对私营销。强化安全保卫工作，重要时间节点高管带班，确保了全年无任何安全事故发生。

5、清廉金融文化建设情况

加强党建引领，在我行党支部的领导下，始终坚守底线思维，大力加强清廉金融文化建设，巩固风清气正的政治生态，营造健康向上、务实高效、和谐共进的工作环境。严格落实廉政建设责任制，制定年度清廉金融建设计划，要求经营层落实，全行逐级签订《廉洁从业责任书》，拓展各类载体，开展党支部书记讲廉政党课等活动，将清廉金融文化与公司治理、内部管理有机结合，全面贯穿于日常经营管理全流程。

（四）各专业委员会有效发挥作用

1、专家委员会

2023年专家委员会共召开7次，审议了48项议案，均有1/2以上的专家委员出席并表决。

2、提名薪酬及考核委员会

2023年提名薪酬及考核委员会共召开5次，审议了12项议案，均有2/3以上的委员出席并表决。

3、三农金融及战略委员会

2023年三农金融及战略委员会共召开6次，审议了10项议案，均有2/3以上的委员出席并表决。

4、风险管理及关联交易控制委员会

2023年风险管理及关联交易控制委员会共召开5次，审议了7项议案，均有1/2以上的委员出席并表决。

5、全面预算与资产负债管理委员会

2023年全面预算与资产负债管理委员会共召开5次，审议了9项议案，均有1/2以上的委员出席并表决。

（五）高管层履职情况

1、履行忠实义务情况

2023年,本行各位高级管理人员能以全体股东利益和本行整体利益为重,严格遵守国家法律法规和章程的规定,认真贯彻落实国家金融方针政策和监管要求,认真落实董事会确定的年度目标和规划，主动接受监管部门和监事会监督,如实报告本人相关信息及关联关系情况,依法合规履行经营管理职责。未发现高级管理人员存在违反法律法规及章程规定的忠实义务以及利用其在本行的职务和权力谋取私利或其他损害本行及股东利益的行为。

2、履行勤勉义务情況

2023年,本行各位高级管理人员能够诚信勤勉地开展工作,有效组织日常经营管理工作,认真抓好分管业务和相关事务注重加强与董事会、监事会的沟通交流,较好地发挥了各自的积极性和主动性。在日常经营管理和决策过程中,高级管理人员具备处理复杂问题的知识、技能和经验,体现出较离的管理能力和职业素养。未发现高级管理人员存在违反法律法规及章程规定的勤勉义务的行为。

（六）工作存在问题

一是存贷款发展不均衡，受到国有大行市场下沉和利率冲击，我行存量信贷客户减少，“双基共建”根据地建设工作不够深入，导致信贷投放不足。

二是缺乏高素质专业人才，开业时间较短，需要建设和培养有专业知识和实践经验的人才梯队。

二、2024年工作规划

2024年，本行董事会将持续深化对宏观经济及微观县域金融的认识和研判，严格落实各项监管政策，积极贯彻各项会议精神，进一步加强公司治理和战略引领，强化风险防控和战略细化落地，不断提升董事会履职能力，增强决策的前瞻性、科学性，践行“以贷定存、存贷平衡、实现利润最大化”的经营发展理念，统筹好稳发展和防风险的关系，提升服务乡村振兴质效，营造躬身入局、担当作为、锐意进取、计划先行、过程管理、结果导向、狠抓落实的浓厚氛围，为巨鹿县域振兴提供金融支撑。力争高标准完成2024年经营指标。

（一）发挥战略引领作用，坚持“支农支小”市场定位

不忘服务三农初心，回归农村金融本源，大力开展普惠金融，从服务新时代“三农”工作全局出发，不断提高金融服务乡村振兴能力和水平，“服务三农 助力小微”，充分发挥村镇银行农村金融主力军作用。

（二）全面落实股东大会决议，实现计划先行

1、坚持以贷定存。

对2024年经营进行全面预算，制订上年度决算报告及本年度预算报告，落实本行三年发展战略规划，确定本行当年经营计划，坚持存量、增量一起抓，既要维护好存量，又要开拓市场，提升增量，抓牢上半年黄金发展期，以贷款规模确定存款规模，不盲目推进，提高利润水平。

2、扎根三农金融市场，打造“农村根据地”。

认真贯彻落实“双基共建”工程，以“党建+金融”打造“整村授信”普惠金融新模式。对全村所有经营户进行信用评级，打造“信用村”，实现“整村授信”。实施“分层标准”，针对个体工商户、种养殖大户、家庭农场、龙头企业等，分层分类开展授信工作，全力满足差异化的金融需求，多方面渠道有效解决农业农村贷款难问题。与各村党支部开展全面合作，深化党建业务融合，持续加强政银合作，创新服务模式，顺利实现“三信创建”、“四通一建”。

3、强化资本管理，落实风险防控。

秉承审慎经营、风险为本的经营理念，切实重视和加强风险管理。以风险控制为核心，完善各项基本管理制度，细化各业务条线操作规程，从制度层面，防范各类风险。加强资本的管理，努力提高资产质量，实现质量、效益、速度、结构相协调发展，优化资源配置，降低经营风险，增强盈利能力。

（四）持续完善行内各项管理制度，做到制度管人

根据工作要求及我行实际，结合银保监分局实地全面检查，对行内各项管理制度进行全面梳理和完善，形成新版制度汇编，切实做到以制度管人，以制度约束人，用制度规范日常行为，做到办理每一事项都有制度可依，做到有章可循，依章办事。不断提高制度的规范性和执行力。

（五）做好网点转型及三台六岗改革工作，推动业务发展

结合业务发展实际，持续优化信贷结构，通过三台六岗、整体设计、联动实施，形成各司其职、相互制衡的信贷管理新格局，充分发挥各岗位人员的独立性作用,实现“专业的人办专业的事”，逐步规范信贷管理。落实网点转型，实现网点定位的转变、员工思想的转变、工作模式的转变，推动村镇银行高质量发展。

 

附件2：

巨鹿融信村镇银行股份有限公司

2023年度监事会工作报告

 

2023年度，巨鹿融信村镇银行（以下简称本行）监事会严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行保险机构公司治理准则》以及本行《章程》赋予的监督职责，协调运用多种监督手段，坚持对依法经营、规范管理及各项制度的落实情况进行了有效的跟踪监督，认真履行了监事会的职责。现将本行2023年监事会工作情况报告如下：

一、2023年监事主要工作情况

（一）认真履行监事会职责 

本行监事会按照村镇银行发展的要求，认真分析2023年面临的形势，根据本行经营情况，监事会及时地向董事会和经营层提出了一系列有针对性的意见或建议，对形势做出了研究和思考，这些建议都被董事会和经营层充分采纳，达到了监督促发展，防范促合规，建言促成效的目的。

2023年本行创新信贷产品，加强内部规范，各项工作形势稳中有进。监事会成员全面参与三会一层各类会议，在列席董事会、股东大会时，对事关银行发展、经营方式等各项重大决策，旗帜鲜明、立场坚定，予以全力支持，全力维护本行来之不易的大好形势，积极主动谏言献策，及时提出意见和建议，为提升董事会在重大决策方面的民主化、科学化、规范化水平，做出了积极的努力。监事会认真履行工作职责，依照法律和工作程序对生产经营等各项工作进行监督，为本行重大决策和奋斗目标的顺利实施以及贯彻落实提供了有力的保障。监事会成员团结一致，密切协同配合，经常保持信息沟通，做到收集反馈意见渠道畅通。

（二）扎实开展各项审计工作

一是开展2023年真实性审计工作。二是坚持定期会议制度，加强内部工作协调；三是开展内控制度执行情况检查工作。开展日常内审工作，在没有设立专门的稽核部门情况下，抽调专人从事内审工作，同时对往来对账、信贷操作、大额资金汇划等情况进行重点检查，对抽查中发现的问题进行后续整改督办。

（三）落实清廉金融文化建设

一是召开述职述廉评议会，开展考核评价，分类分层召开干部员工座谈会、专题教育会，逐个科室开展廉政提醒集体谈话，强调纪律红线。加强教育管理监督，督促相关负责人落实日常管理责任，发现问题及时纠正，体现严管就是厚爱。

二是紧盯重点监督，开展全员对班子成员的监督评价，聚焦“关键少数”抓好同级监督。监事会成员全程监督干部选拔、后备干部推荐、特殊人才招聘工作，列席“三重一大”事项审议，把重点领域列入监控视线。深化精准监督，针对大额采购、不良贷款、不良资产处置工作开展穿透式监督检查，逐个环节排查问题点，拓宽延伸检查范围，力求不留死角。针对监督中发现的违规违纪问题，坚持零容忍，给予责任人相应的纪律处分、行政处分。

（四）拓展形式开展监督工作

2023年，监事会主动与董事会和经营层协同配合、开展良性互动，并以多种渠道、多种方式开展监督工作，取得了一定的成效。开展的工作主要有：

一是坚持定期会议制度，加强内部工作协调。根据本行章程和董事会的安排意见，监事会坚持了定期会议制度。每次会议召开的程序均符合《中华人民共和国公司法》、《巨鹿融信村镇银行股份有限公司章程》的规定，会议召开合法有效。同时，监事会通过列席公司董事会、股东会，对信贷、财务、经营管理中存在的问题及时提出了改进意见。

二是全面履行监事会职责，加大审计、监察工作力度。主要是本行审计人员和村镇银行事业部外部审计按照《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》和《银行业金融机构案防工作评估办法》的标准，紧紧围绕融信村镇银行事业部的案防工作意见，结合本行案防工作管理现状，加强对可能出现案件风险隐患的重要岗位、重要部位和环节、重要业务等方面进行了现场审计和检查。

1、加强案防制度学习，增强案防管理责任感，通过对同行业的案防管理制度的学习，结合当前案防工作形势，拟定了案防工作计划和目标。重点加强对信贷主管、会计主管的履职案防管控，重点排查案防制度落实情况，应急预案、应急演练和安全检查制度落实情况。

2、加强对员工不良行为、重点人员及负面信息的排查。通过谈话和员工行为排查表的方式对全行员工进行排查。

3、加大了对违规违纪人员的处罚力度。一是为提高全员的素质，定期从劳动纪律、安全、文明服务、卫生等方面加大处罚力度；二是要求所有从业人员考取从业资格证书，提高员工整体素质。

4、细化排查，安全维稳。节假日期间，制定值班表，确保人、财、物的安全，同时进行日常信息排查，做到第一时间发现问题，第一时间汇报或化解矛盾，加强与公安部门、消防部门的联系，确保平安无事。

三是通过参与本行的相关工作，共同推动本行的健康发展。2023年监事会主要加强内部审计人员的监督检查，对全行业务进行了专项审计，针对在检查中发现的问题，实施后续跟踪检查，及时下达整改措施，限期纠正，为业务的正常开展发挥了积极的指导和监督作用。

二、认真履行监事会的监督职责

（一）对董事、监事和经营层勤勉尽职的监督

1、 对董事的监督。2023年，董事会共召开了8次会议， 审议了各类议案共47项，董事亲自出席会议的比例平均为100％。

2、对监事的监督。2023年监事会共召开了5次会议，监事亲自出席会议的比例为100％，在监事会会议上，监事们认真审议了各类议案共16项。

3、对经营层的监督。2023年巨鹿融信村镇银行在股东大会和董事会正确的领导下，经过全体员工的共同努力奋斗。经营层切实履行职责，组织全行深化改革、加快发展、强化管理、不断提升金融服务水平。在经营管理过程中，能认真贯彻国家的法律法规和《巨鹿融信村镇银行股份有限公司章程》的有关规定。

（二）对经营成果的监督

2023年度巨鹿融信村镇银行业务经营总体正常、平稳，存、贷款持续增长。截至2023年12月末，总资产57442.76万元，总负债49936.25万元，其中存款43725.22万元。所有者权7506.51万元，不良贷款551.92万元，本年净利润688.01万元。

（三）对内控制度建设的监督

2023年巨鹿融信村镇银行切实抓好风险防范，强化内控建设。一是规范岗位操作，重点监督客户申请的受理、贷前调查、贷时审查、贷后检查，风险的识别、防范，报告和处置程序责任的界定，明确信贷各岗位职责，贷款营销过程中审、贷、管和保全等环节岗位责任是否不清的问题，二是全力推进全面管理体系培训和应用，强化内部控制和风险管理基础;三是加快信用风险和价值绩效系统建设，强化风险防控和激励考核的后台支撑;四是严格落实贷款新规。改造优化流程，加强贷时审查，查实贷款投向，强化贷后管理，狠抓制度落实,严格按章办事；监事会经认真审查后认为：报告期我行内控管理工作取得了一定的成效。

三、2024年监事会工作的主要任务

2024年，本行经营、管理任务依然繁重，监事会将按照章程规定的权利和义务，积极履行工作职责，充分发挥职能作用，加强对重大经营管理活动和经营风险的监督，注重协调落实。

（一）着力加强内部监督，逐步规范管理。按照本行章程的有关规定，进一步监督促进法人治理结构的规范进行；监督董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况、财务活动、内部控制、风险管理等；关注经营班子的和谐关系；关注各级管理人员的道德修养，尽职敬业，工作业绩等。

（二）着力加强审计工作，发挥监督作用。监事会积极指导我行内部审计部门独立履行审计监督职能，有效实施对内部审计部门的业务管理和工作考评，突出重点，在监督中促进业务发展。紧紧围绕制度规范、资产优化、财务管理、操作流程、业务开拓等工作重点，积极参与决策，支持经营管理，充分发挥职能，促进稳健发展。

（三）着力完善监督制度，推进监督系统化。进一步完善相关的监督制度，不断推进监督常规化、系统化，促进规范化运作。建立健全对董事会和高级管理层及其成员的履职评价制度，明确评价内容、标准和方式等，对董事会和高级管理层及其成员的履职情况进行评价。向董事会和高级管理层及其成员或其他人员提出建议、进行提示、约谈、质询并要求答复等。

（四）着力加强自身建设，增强履职能力。进一步加强监事会建设，注重监事人员业务素质的提高。监事会将继续加强会计、审计、金融等业务知识的培训学习，积极开展工作交流，增强业务技能，创新工作方法，提高监督水平。定期对本行财务审批委员会、贷款审批委员会履职情况进行检查和履责再监督。

巨鹿融信村镇银行第二届监事会在2024年度，定会一如既往地支持配合董事会和经营班子依法开展工作，充分发挥好监督职能，从维护稳定大局、维护股东利益出发，诚信正直、勤勉工作，为促进巨鹿融信村镇银行的长足发展而发挥应尽的作用。

 

 

巨鹿融信村镇银行股份有限公司监事会